中央金融工作会议是在全面建设社会主义现代化国家开局起步关键时期召开的一次重要会议，也是中央金融委、中央金融工委组建后召开的首次国家层面的金融工作会议。习近平总书记的重要讲话，系统总结了党的十八大以来金融系统的工作情况，科学阐释了中国特色金融发展之路的基本要义，明确指出了当前和今后一个时期做好金融工作的指导思想，全面部署了金融系统的重点任务，为新时代新征程推动金融高质量发展提供了根本遵循和行动指南。本次会议鲜明提出“以加快建设金融强国为目标”，明确“以推进金融高质量发展为主题”，要求“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”，提供高质量金融服务。

近日，金融监管总局资管司发表《做好“8+5+5+3”，谱写21世纪金融强国资管篇章》的重要文章，指出资管行业应牢固树立“金融强国、资管有责”理念，加强对资产管理业务内涵要义的深入理解，对照“八个坚持”要求，加快探索出一条涵盖国际标准和中国特色的金融资管发展之路。文章同时指出，资管行业一头连接资金端，另一头对接实体经济，在做好“五篇大文章”方面大有作为, 应积极为助力建设21世纪金融强国的道路上贡献资管力量。

 “专业，让生活更简单”是中国平安始终如一的初心和服务承诺。马明哲董事长撰文表示，中国平安将认真落实中央金融工作会议精神，坚定战略方向，稳守风险底线，充分发挥“综合金融+医疗健康”优势，在服务国家战略、服务实体经济、服务民生保障中贡献平安力量。作为集团的一员，平安资管将始终牢记初心和使命，坚持专业创造价值，积极支持实体经济发展和国家强国战略，以高质量的金融服务做好科技、绿色、普惠、养老、数字“五篇大文章”，争做一流投资机构！

一、加强党对金融工作的集中统一领导，落实“六个贯通” 

中国平安的每一步跨越，都离不开中国共产党的坚强领导，离不开党的改革开放政策和创新发展的伟大实践。进入新征程，中国平安提出“以人民为中心，以民族复兴为己任，为实现‘中国梦’而不懈奋斗”的平安愿景。在新时代，平安以新价值文化激发金融创新，推动平安高质量发展，核心在于坚持和加强党的全面领导，坚持以人民为中心的发展思想，落实金融工作的政治性和人民性。作为混合所有制的领先金融企业，平安创新提出“三个融入”的非公党建模式，将党的领导融入公司治理，党的建设融入组织建设，党的精神融入文化发展。

作为平安集团投资板块核心成员之一，平安资管持续推进高质量党建，充分发挥党委把方向、管大局、促落实作用，始终坚持和加强党的全面领导，坚持党委执委融合，紧跟国家战略，践行新价值文化，努力打造具有中国特色、具有保险资管特色的经营发展优势。

一是政治建设方面，推进发挥党组织作用与公司治理主体依法行权贯通。强化第一议题学习，各级书记带头学习、深入学习、反复学习；党的领导融入公司治理，落实“双向进入、交叉任职”领导体制，建立“党委执委联席会”决策机制，提升科学决策能力。

二是思想建设方面，推进党的思想政治工作与公司文化建设贯通。成立理论学习中心组，常态化开展理论学习；将党的精神融入企业文化，用党建理念引领文化建设、主题教育引领文化践行、党建宣传引领文化宣传。

三是组织建设方面，推进党组织设置覆盖运行与公司管理体制架构贯通。健全党委纪委职能部门设置，党委纪委职能部门分别与相近的行政职能部门合署办公，实行矩阵管理；充分发挥基层党组织“两个作用”；严肃党组织生活，落实好“三会一课”等制度。

四是队伍建设方面，推进党管干部、党管人才与市场化选人用人贯通。强化党组织政治把关作用，将党管干部原则贯穿选人用人全过程，党委对干部任免、考核有一票否决权；推进“党员骨干化”和“骨干党员化”；规范党组织关系管理。

五是反腐倡廉建设方面，推进党内监督体系与公司行政监督体系贯通。推进“纪检监察”与“稽核审计”贯通，同查共处，党纪政纪联动；强化智慧党建平台和稽核监察平台联动，共享信息成果；推进“案件防控”与“风险化解”贯通；推进“反腐倡廉、清廉文化建设”与“合规内控、新价值文化建设”贯通。

六是党业融合建设方面，推进党建工作责任考核与公司经营业绩考核贯通。推进“落实中央部署”与“推动公司发展”贯通，公司经营指标计划涵盖监管指标要求；建立制式化的党建考核机制，考核结果作为年度评优评先、述职评议、干部选拔任用的重要依据。

二、践行保险资金服务实体经济，做好“五篇大文章” 

平安资管始终牢记“回馈社会、建设国家”的使命，坚持长期投资、价值投资、多元投资策略，在助力乡村振兴、服务国家重点战略、绿色投资、先进制造产业、新基建等多个领域持续投入，截至上半年仅另类投资累计投入实体经济的资金就超1.4万亿元，连续多年新增投资规模位居全行业第一。在国家新旧动能转换，经济结构转型升级的大背景下，公司正加速在半导体、新能源汽车、可再生能源等新兴行业的业务布局,先后和长存、山高新能源等企业深入合作，2022年以来新增该类投资超过500亿。

（一）坚定做好科技金融 

保险资管应发挥长期投资特色，积极布局科技创新产业，通过直接和间接股权方式支持国家重大科技基础设施、科技前沿领域、数字经济产业、环境保护和资源节约工程领域，为科技创新产业高质量发展提供有力的长期资金支持。平安资管秉持“拥抱产业变革，服务长期资金”的经营理念，围绕“科技兴国”“自主可控”“硬科技”“新基建”等关键主题，从以下三方面着手：一是培育经济增长“新动能”，积极布局新基建、高端制造、“双碳”投资等战略新兴产业。二是探索实体赋能“新方式”，加大直接投资力度，积极探索夹层投资、Pre-IPO、Pre-REITs、并购等多种模式。三是构建机构发展“新能力”，强化创新业务人才队伍建设，构建直接投资创新业务专项考核激励体系，鼓励创新文化。截至目前，平安资管以债权投资计划形式投向新一代基础设施、半导体、新能源汽车等行业的累计投资规模已超400亿元。

（二）坚定做好绿色金融 

公司高度重视发展绿色金融，将绿色金融理念更深入、更体系化地融入日常工作中，加强顶层设计，不断推进绿色金融产品和服务的创新。在清洁能源、生态环保、绿色基建等绿色产业持续布局，累计投资规模达800余亿。

一是建设完备的绿色金融治理架构和组织体系。公司制定了《绿色金融管理制度》，建立了由董事会承担主体责任、公司高级管理层制定目标和监督检查、绿色金融管理委员会统筹协调、各部门履行具体职责的治理架构。

二是完善信用研究体系，提升投研能力。建立了“平安资管ESG信用研究体系”，充分参考了国际主流评价框架，兼顾中国政策环境和市场特点，以科学、专业的方法将ESG理念融入信用研究，并制定了《ESG在信用评级中的应用方法指引》，明确信用债投前投后各环节的要求，为ESG理念践行应用提供坚实的制度保障。

三是建立有效的ESG考核评价及问责机制。将绿色金融作为公司社会责任指标的体现，纳入公司综合绩效评价体系。定期根据监管、集团以及委托人的要求，对公司绿色金融的执行情况行自评估，确保绿色金融持续有效开展。同时，公司也将绿色金融政策执行情况纳入合规检查，如发现违规问题将予以问责。

四是开拓绿色投资，积极打造绿色创新产品。资本市场业务方面，公司主要通过股票、债券、基金等参与市场投资，公司打造的“某ESG资产管理产品”规模持续增长，产品专注ESG主体行业和ESG主体债券，且兼顾收益需求业绩突出，获得了市场的认可。直接投资业务方面，公司主要通过股权、债权对接客户，围绕服务国家战略、绿色投资、新基建、新能源等方面加大投放，今年先后落地了“某龙头新能源科技企业”、“某机场”等项目。

（三）坚定做好普惠金融 

一是聚焦服务保险主责主业，持续助力负债端提升资产负债管理能力、偿付管理能力。打造突出的长期资金管理能力，不断丰富“固收+”、可转债等投资策略，聚焦底层资产拓宽另类投资范围，努力构建与保险资金风险收益特征相匹配的大类资产组合。

二是立足“人为核心”，服务新型城镇化建设和乡村振兴。先后参与乌鲁木齐市区、无锡华庄老镇等多个城区的市政道路改建、服务设施建设、棚户区改建等更新改造工程，助力核心城市综合能力提升。向贵州省骨干水源工程投资50余亿，助力推进贵州水网建设，破解区域性水资源短缺和工程性缺水问题，该项目荣获2022年度保险资产管理协会支持农林水利工程建设创新产品推介。

三是支持消费金融，助力存量盘活。截至2023年6月，平安资管累计发起设立消费金融资产支持计划已经突破600亿元，合作方覆盖了多家消费金融行业龙头，在支持民生和普惠金融上做出了有益的探索。

（四）坚定做好养老金融 

保险资管公司经过行业20年的发展和积淀，在大类资产配置、长期稳定收益的获取和多资产组合管理上具备显著的能力优势，这些能力完全匹配养老金投资管理需求。平安资管将利用自身差异化的经验和能力去打造具备竞争力的投资能力和产品体系，为保险资金应对资本市场的低利率和高波动挑战提供能力和工具。同时结合集团“综合金融+医疗健康”的战略升级，设立“百亿”康养基金，通过养老产业投资，布局养老产业链，助力打通“保险+养老”的生态圈。

期待未来第三支柱养老产品体系进一步向更多优秀的资产管理机构放开，让符合条件的保险资管公司也能够参与到养老金产品发展中去，发行养老保险资管产品。保险资管公司可以通过独特的大类资产配置能力，为养老资金提供更贴合的产品方案，发挥保险资管行业的优势和长期积累的投资能力，为我国养老第三支柱建设贡献经验和能力。

（五）坚定做好数字金融 

公司聚焦“管理建在制度上，制度建在流程上，流程建在系统上，系统建在数据上，数据建在模型上”的管理理念，将数字化内嵌到公司的日常管理之中，继续充分运用数字科技，强化投研能力、提高风险管理管理能力、提升公司经营效率，力争实现公司全面数字化经营。

一是在数据方面，建设公司级数据中台。建立统一的企业级大数据湖，对内汇集投资业务、研究业务、风控业务、交易业务、运营业务等不同业务线的原始数据，形成内部私有数据湖。对外作为外部数据源的统一入口，归类各类投资相关的公开市场数据和信息。内部+外部数据流汇集统一，逐步形成覆盖公司全业务、全流程的大数据湖。同时狠抓数据治理，夯实数据质量，综合考虑数据的各种特性，加强顶层设计，建立数据、架构、质量标准及规范，使数据“敢用、能用、好用”。

二是在模型方面，搭建面向业务的智能分析工具。借助专家经验，加上“人机结合”的模式，将人工智能（AI）与人类智能（HI）进行有机结合，将公司在业务中积累的知识、经验、方法论归纳总结，沉淀投资研究框架，进而实现投资决策智能化，利用大数据和科技模型的力量从宏观研究、利率分析、行业画像及地域画像为投资研究赋能，逐步形成自己的系统化投研体系。

三是在系统方面，加强整体规划，保障生产运营安全。一方面是加强整体规划，通过业务、流程、技术的有机结合，优化流程结构，实现科技部门与业务部门深度协作，通过自研+外购的方式，提升工作效率，服务业务全生命周期，实现“降本增效控风险”。另一方面加深金融科技应用的广度、深度、竞争力，直面业务痛点，对标国际领先机构实践，探索科技赋能特色场景。

三、专业创造价值，争做一流投资机构 

自2005年成立以来，平安资管在监管部门的正确领导和协会的帮助下走过了18个春秋。我们亲历行业发展壮大，始终牢记初心，坚持价值投资、长期投资理念，深入服务实体经济，持续支持资本市场建设，力争做大国保险“稳定器”、“压舱石”的使命践行者。

18年来，平安资管的业务范围从最初单一服务保险主业的投资管理业务，逐步扩展到涵盖资本市场及非资本市场，逐级提升跨市场资产配置和全品种投资能力，获得了集团内部险资和外部市场的广泛认可。今年，平安资管已跻身全球资产管理公司排名（IPE 500榜单）第36位；截至2022年末，公司受托资产管理规模达4.37万亿，较2005年成立之初累计增长近21倍。

（一）坚持价值最大化，打造“以客户为中心”的经营导向 

公司经营理念是“以客户为中心，做长期正确的事”。始终强调要以客户的目标为我们的投资目标，公司的价值是为客户提供符合需求的资产配置解决方案，这也是保险资管行业区别于其他大资管机构的核心点。为客户创造价值，就是要打造业绩领先、适度前瞻的策略线布局；以资产配置能力为核心，不断丰富投资策略、投资品种。在监管部门的指导帮助下，公司的投资品种由最早的国债等逐步拓展到信用债、股票、公募基金、股权、保险资管产品等多维度品种。今年，公司也获准首批开展交易所ABS/Reits业务。

（二）坚持专业创造价值，构造“人机结合”的投研体系 

平安资管不断夯实专业的投资管理框架，形成更有体系的资产配置、组合管理、风险管理等内部流程, 围绕固收投资和权益投资业务线持续发力，运用科学的投资决策方法以及先进的科技系统工具,提高资产管理工作的专业性和纪律性。

一是强化投资队伍。立足内部培养，兼顾吸收外部新鲜血液，持续打造风格稳定、积极进取的投研团队。投研团队人员构成稳定，超过80%人员具备5年以上投研相关经验，多名成员具有海外知名机构学习及工作经验。完善内部人才梯队，培养潜才；升级配套激励机制，保障短期业绩的同时，兼顾促进业务长期、稳健的发展。

二是完善投资体系。提炼投资方法论，加强固收投研体系建设，启动权益行业比较体系建设，夯实资管投资实力。具体而言，在投资决策流程方面，平安资管注重全流程管理，在实践过程中总结形成了一套完善的决策机制；以固收投资业务为例，投资决策流程主要包括投资研究、投决指引、组合构建、风险管理四个方面。在投资理念方面，在长期的投资实践中，平安资管逐渐形成了具有实战性的投资理念；以基金投资业务为例，以风险为导向，策略配置为出发点，精选管理人，做分散化投资，分散组合风险、分散收益来源，以获取长期稳定的收益目标。

三是研发先进武器。平安资管加大科技投入，把保险资管的业务和科技有机结合，着力通过科技手段和系统建设全面提升投资能力、交易运营能力、风险管理能力、销售客服能力等。在FOF投资方面，研发的KYMF平台将平安资管FOF投资“专于配置，精于选人”的理念落地在系统平台，实现基金经理初筛打分、画像，组合构造及风险管理多种功能，有效助力FOF投资，为客户提供最适合的FOF投资方案，真正践行“以客户为中心”的经营理念。在固收投资方面，打造的KYZ Bond实现高效、动态、主动的固收投资管理，通过编制平安信用、经济、货币等周期指数，刻画市场环境，打造八象限债券投资时钟，实现优化和构建MOPO组合，深入跟踪资产配置情况，系统化挖掘相对稳健的结构性Alpha。

（三）坚持专业守护价值，严守风险合规底线 

平安资管积极在建立全面风险管理体系、夯实风险管理能力方面进行了相关探索实践。 

一是在信用风险管理方面，建立风险预判和提前处置机制。在风险预判上，平安资管部署了“鹰眼计划”， 高频扫描持仓信用主体，及时对高风险企业进行预警，近两年通过排查主体4700家/次，预警100余家主体，并识别20多家风险主体，将其纳入“鹰眼计划”。在提前处置上，平安资管推行“斩首行动”，推动前瞻性处置，根据预警信号高效运作执行，近2年来共处置风险债券超70亿元，及时有效地降低了信用风险暴露。

二是在市场风险管理方面，健全前瞻性动态风险预算管理，根据目标收益和底线风险要求，构建风险与收益相匹配的市场风险管理方案，并对风险预算进行动态监测，及时进行风险资产仓位调整。通过一系列举措，守护长期资金收益稳健。

三是在流动性风险管理方面，公司构建了流动性风险指标体系，在投资和交易过程中，严格执行流动性的比例，对资产组合流动性风险暴露程度进行动态监控和评估。针对货币产品的流动性管理，公司跟踪市场资金利率情况，定期检视货币类产品资产端变现及融资能力，及时提示流动性风险。

四是在合规风险管理方面，深化“法规+1”，坚守合规经营。不断提升全员合规意识，强调底线思维，通过合规宣导常态化，围绕“三不腐” 塑造清廉文化；及时自查自纠，做好内部合规监控，加大问责处罚力度，严格落实对违规行为合规问责；完善合规内控制度，提升管理效能，在全量检视公司现有制度基础上开展制度“立改废”工作。

站上新起点，跨入新阶段，保险资管行业迈向高质量发展的号角已经吹响。平安资管将牢牢把握高质量发展这个首要任务，坚持以党的二十大精神为指引，把中央金融工作会议精神落到实处，主动融入党和国家事业发展全局，锚定金融强国目标。紧扣服务实体经济、服务保险主业的宗旨，把握机遇、踔厉奋发，进一步提升投资管理和金融服务能力，用专业创造价值，为行业健康、可持续的高质量发展增添助力，为以中国式现代化全面推进强国建设、民族复兴伟业贡献平安力量！